O Bank of America foi multado em US$ 1,21 bilhões por reguladores dos Estados Unidos devido a falhas generalizadas na detecção de potenciais crimes de lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas, na que é a terceira maior penalidade da história do Departamento do Tesouro. De acordo com autoridades federais, o gigante bancário falhou em reportar mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas ao governo, incluindo US$ 1 bilhões que representava riscos à segurança nacional e outros riscos prioritários de financiamento ilícito. O Departamento do Tesouro afirmou que a instituição dependeu excessivamente de consultas de partes externas, como forças de ordem e outras instituições financeiras, em vez de manter controles internos adequados.
O secretário do Tesouro, Scott Bessent, afirmou que as falhas do banco expuseram todo o sistema financeiro dos EUA a riscos significativos de financiamento ilícito. Como parte do acordo, o Bank of America admitiu ter violado intencionalmente a Lei de Sigilo Bancário ao não manter um programa de combate à lavagem de dinheiro em conformidade, não realizar a due diligence exigida em contas correspondentes estrangeiras e não apresentar relatórios de atividades suspeitas em tempo hábil. A penalidade incorpora uma multa civil de US$ 750 milhões aplicada pelo Office of the Comptroller of the Currency — marcando a maior penalidade já imposta pelo órgão regulador — por não ter corrigido deficiências identificadas em uma ordem de cessação e desistência de 2024. Além disso, o Office of Foreign Assets Control impôs uma multa de US$ 11,6 milhões por 475 violações aparentes de programas de sanções direcionados a países como Rússia e Irã, bem como a narcóticos e terrorismo global.
Um porta-voz do Bank of America afirmou que a instituição investiu bilhões de dólares em tecnologia e dedicou milhares de funcionários ao combate a crimes financeiros, observando que a equipe está comprometida em resolver os problemas levantados pelos reguladores. O banco anunciou que seus resultados do terceiro trimestre, com divulgação prevista para quarta-feira, incluirão uma cobrança não dedutível de impostos de US$ 1,2 bilhões que reduzirá o lucro líquido trimestral em aproximadamente 17 centavos por ação. A ordem de consentimento também exige que a instituição financeira contrate uma terceira parte independente para revisar transações passadas, identificar atividades suspeitas não detectadas e relatar essas transações à Financial Crimes Enforcement Network.
